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BIZENIUS.

Crédit & prêts

Le crédit est là où la banque gagne — et là où elle échoue. Ces programmes couvrent tout l’arc de la décision de prêt : origination et analyse, notation et tarification, surveillance du portefeuille, et la discipline des créances douteuses, des restructurations et du recouvrement.

18 programmes

NouveauCrédit & prêtsIn-person

Masterclass banque commerciale stratégique & financements structurés : financer les chaînes de valeur pétrole & gaz, le commerce, les infrastructures et la croissance des PME

Une masterclass exécutive de deux jours pour les banques qui entrent dans leur prochain cycle de crédit commercial — un crédit fondé sur les flux de trésorerie, la structuration des transactions, le financement du commerce et des chaînes d’approvisionnement, les infrastructures et les chaînes de valeur énergétiques, avec la qualité de portefeuille intégrée dès la première opération.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Analyse de crédit

Retour aux premiers principes de l’analyse de crédit — évaluer correctement la solvabilité pour que les décisions de prêt protègent la marge, la part de marché et la ligne de provisions.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Gestion du risque de crédit de contrepartie sur dérivés

Le risque de crédit de contrepartie sur dérivés OTC — risque de défaut, CVA, wrong-way risk et la panoplie d’atténuation, de la documentation de l’ère ISDA aux calculs de capital.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Documentation de crédit, suivi et gestion/recouvrement des actifs non performants (NPA)

Récupérer l’argent — détection précoce des créances à problème, restructuration des emprunteurs en difficulté et un plan d’action opérant pour faire baisser le ratio de NPL.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass complète — Capital économique et modélisation du risque de crédit

Capital économique et modélisation du risque de crédit — estimation des PD, EAD et LGD pour les portefeuilles wholesale et retail, avec un cadre prêt à l’emploi à appliquer dès le retour.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Intelligence des sûretés et excellence du crédit

Des pratiques de sûretés défaillantes et une analyse de crédit superficielle alimentent les créances douteuses (NPL) et l’érosion du capital — cette masterclass reconstruit les deux disciplines, de la valorisation et des décotes à la force exécutoire.

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Crédit & prêtsHybrid

Notation et octroi de crédit pour gérer les créances douteuses (NPL) sous IFRS 9

L’octroi de crédit est là où les banques gagnent — et là où elles échouent. Une discipline de notation, d’octroi et de provisionnement IFRS 9 qui empêche les créances douteuses de dicter l’agenda.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Gestion du risque de crédit

Déterminants, modèles et gestion du risque de crédit — de l’évaluation de la contrepartie individuelle au pilotage de portefeuille, sur la base des attentes réglementaires post-crise en matière de modélisation robuste.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Calcul et mise en œuvre de l’ajustement de valeur de crédit (CVA)

La CVA et la famille élargie des XVA rendues opérationnelles — simulation des expositions, facteurs d’atténuation du risque et charge en capital Bâle III, construites séquentiellement en ateliers.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Restructuration de dette

Le traitement précoce des prêts à problème comme savoir-faire appliqué — les techniques de restructuration de la finance internationale, travaillées par études de cas où une solution unique ne convient jamais.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Bons prêts, mauvais prêts : gestion efficace des NPA/NPL et actualité IFRS 9

Des prêts à problème détectés tôt et travaillés sans relâche — prédiction des défaillances, restructuration, régimes d’insolvabilité et un plan d’action pour le ratio de NPL, avec la dimension IFRS 9.

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Crédit & prêtsHybrid

Masterclass — Modélisation des pertes de crédit attendues selon IFRS 9

La modélisation des pertes de crédit attendues là où les mises en œuvre cassent réellement — mesure de la PD, Stage 3 et créances douteuses (NPL), et estimation des ECL quand le climat économique devient hostile.

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